Relatório gerencial com IA: o mês da empresa a partir das exportações do ERP
Faturamento contra a meta, margem, DRE resumida, contas vencidas, estoque parado e caixa projetado. Veja como a IA monta as seis partes com as exportações do ERP.
Angelica Lopes Tang
· 8 min de leitura
Conferido em 10 de outubro de 2026
Para fazer o relatório gerencial com IA, exporte do ERP as vendas, as contas pagas, o contas a receber, o estoque e o fluxo de caixa do mês, e peça ao ChatGPT ou ao Claude que monte as seis partes do relatório, com o arquivo e as linhas de onde veio cada número. As seis partes são o faturamento contra a meta, a margem, a DRE gerencial resumida, as contas a receber vencidas, o estoque parado e o caixa projetado. Com a regra da empresa escrita uma vez, o relatório sai igual todo mês.
O que é o relatório gerencial
Este guia é sobre os números do relatório e de onde eles vêm. Os guias IA para vendas e IA para Excel financeiro aprofundam as análises de vendas e de planilhas que alimentam algumas partes. Para um painel em vez de um relatório, veja dashboard com IA, que parte das mesmas exportações do ERP. Para pôr o orçamento da planilha ao lado do que o ERP registrou, veja orçado x realizado com IA.
As seis partes do relatório
- Faturamento contra a meta. Quanto vendeu no mês, no total e por loja ou canal, e a porcentagem da meta.
- Margem. A margem bruta: quanto sobra da receita líquida depois do custo das mercadorias vendidas.
- DRE gerencial resumida. Da receita bruta ao resultado operacional, em poucas linhas. O guia IA na contabilidade mostra como montar a DRE completa.
- Contas a receber vencidas. Quem deve, quanto e há quantos dias.
- Estoque parado. O que não vende há um tempo que a empresa define, e quanto dinheiro está ali pelo custo. O guia Estoque e compras trata da reposição.
- Caixa projetado. O saldo de hoje mais o que entra e o que sai nas próximas semanas, e o ponto mais baixo.
Quais exportações do ERP alimentam cada parte
| Parte | Bling | Omie | Conta Azul |
|---|---|---|---|
| Faturamento contra a meta | Relatório de Vendas Avançado, por loja ou canal | Faturamento Por Mês/Ano ou Por Período | Total de vendas por mês |
| Margem e DRE resumida | Relatório de Vendas Avançado com a coluna de lucro, e o backup de Contas a pagar | Faturamento Por Produto, o CMV das vendas do período (a Posição de Estoque traz o saldo e o custo médio só no último dia do período) e Contas a Pagar e a Receber Por Período; se o CMV não estiver nos arquivos, a IA indica o dado que falta | DRE, ou Análise do custo da mercadoria vendida (CMV) |
| Contas a receber vencidas | Backup de Contas a receber, com vencimento e situação | Contas a Receber em Aberto | Análise de inadimplentes |
| Estoque parado | Relatório de Vendas Avançado por produto, cruzado com o Dashboard Estoque de Produtos para conferir saldo e custo (Produtos sem Movimentação não é o mesmo que produtos sem venda: entradas e outros movimentos também contam) | Posição de Estoque com o Faturamento Por Produto | Situação do estoque com a Relação detalhada de produtos vendidos |
| Caixa projetado | Fluxo de caixa com datas futuras | Contas a Receber e a Pagar em Aberto | Fluxo de caixa mensal |
Relatórios conferidos nas páginas de ajuda de cada ERP em 6 de outubro de 2026; as páginas do Omie e do Bling citadas abaixo foram lidas de novo em 10 de outubro de 2026. Os caminhos de menu estão nas páginas Bling, Omie e Conta Azul. Junte a planilha de metas e o saldo do banco no último dia do mês, que vêm de fora do ERP.
- No Bling, o Fluxo de caixa mostra as contas previstas quando a data escolhida é posterior a hoje, e exporta em CSV, XLS ou PDF. A página de relatórios do Bling lista o de Produtos sem Movimentação e um de DRE, sem dizer em que formato eles exportam. O backup de contas só aparece para o administrador.
- No Omie, a ajuda do Omie mostra o Fluxo de Caixa Padrão numa nova aba do navegador e não descreve uma exportação em planilha. Para o caixa projetado, use as contas a receber e a pagar em aberto.
- Na Conta Azul, segundo a ajuda da Conta Azul, o Fluxo de caixa mensal e a DRE exportam em CSV ou Excel, e relatórios muito extensos saem só nesses formatos. Para exportar o DRE Gerencial, é preciso o serviço adicional Relatórios Personalizados. Nos relatórios financeiros, a visão por vencimento, competência ou baixa dá totais diferentes para o mesmo período, então use a mesma todo mês.
Para a IA, prefira planilha ou CSV ao PDF. Segundo a ajuda da OpenAI, o ChatGPT analisa arquivos .xls, .xlsx e .csv, lê melhor quando os cabeçalhos estão na primeira linha e há um registro por linha, e faz as contas escrevendo e executando código.
Como pedir o relatório à IA
Monte o relatório gerencial de setembro com as exportações anexadas e a planilha de metas, em seis partes: faturamento contra a meta por canal, margem bruta, DRE gerencial resumida, contas a receber vencidas, estoque sem venda há mais de 60 dias e caixa projetado das próximas quatro semanas. Para cada número, diga de qual arquivo e de quais linhas ele veio. Se faltar um dado, diga o que falta em vez de estimar.
Um mês de exemplo
| Parte | Setembro | De onde vem |
|---|---|---|
| Faturamento | R$ 186.400, meta de R$ 180.000 (103,6%) | exportação de vendas e planilha de metas |
| Loja física | R$ 104.200, meta de R$ 100.000 (104,2%) | exportação de vendas, filtro da loja |
| Loja online | R$ 82.200, meta de R$ 80.000 (102,8%) | exportação de vendas, filtro do canal |
| Margem bruta | 40,0% | lucro bruto ÷ receita líquida |
| Contas a receber vencidas | R$ 14.600 em 4 títulos | contas a receber em aberto |
| Estoque parado | R$ 9.350 em 3 produtos | vendas por produto dos últimos 60 dias, cruzadas com o estoque com custo |
| Menor saldo no fim das semanas projetadas | R$ 23.600 em 14/10 | fluxo de caixa e saldo do banco |
| Linha | Valor |
|---|---|
| Receita bruta | R$ 186.400 |
| (-) Deduções | R$ 16.400 |
| Receita líquida | R$ 170.000 |
| (-) Custo das mercadorias vendidas | R$ 102.000 |
| Lucro bruto | R$ 68.000 |
| (-) Despesas operacionais | R$ 51.000 |
| Resultado operacional | R$ 17.000 (10,0% da receita líquida) |
| Título | Cliente | Vencimento | Valor | Atraso em 30/09/2026 |
|---|---|---|---|---|
| NF 2231 | Mercado Boa Vista | 12/09/2026 | R$ 6.200 | 18 dias |
| NF 2245 | Padaria Central | 21/09/2026 | R$ 3.900 | 9 dias |
| NF 2250 | Empório Sol | 25/09/2026 | R$ 2.700 | 5 dias |
| NF 2207 | Loja Primavera | 20/08/2026 | R$ 1.800 | 41 dias |
| Semana | Entradas | Saídas | Saldo no fim |
|---|---|---|---|
| 1 a 7/10 | R$ 12.400 | R$ 21.800 | R$ 32.900 |
| 8 a 14/10 | R$ 15.300 | R$ 24.600 | R$ 23.600 |
| 15 a 21/10 | R$ 14.900 | R$ 9.300 | R$ 29.200 |
| 22 a 28/10 | R$ 16.100 | R$ 15.800 | R$ 29.500 |
Como ver de onde veio cada número
- Cada número com o arquivo e as linhas. Os R$ 14.600 vencidos são quatro linhas da exportação do contas a receber, cada uma com o vencimento e os dias de atraso.
- As somas fecham. A receita bruta de R$ 186.400 é a soma das duas lojas, que é a soma da exportação de vendas. No caixa, R$ 42.300 mais R$ 58.700 de entradas menos R$ 71.500 de saídas dá R$ 29.500 no fim de 28/10. Para fechar outubro, faltam as entradas e saídas de 29 a 31/10.
- Pergunte de qualquer número. "De onde veio a margem de 40%?" A IA mostra a conta: R$ 68.000 de lucro bruto sobre R$ 170.000 de receita líquida.
Como manter o relatório igual todo mês
- vendas pela data de emissão, despesas pela data de pagamento;
- margem bruta é o lucro bruto dividido pela receita líquida;
- vencido é todo título em aberto com vencimento até o último dia do mês, com os dias de atraso;
- estoque parado é o produto sem venda há 60 dias, pelo custo;
- no caixa projetado, títulos vencidos há mais de 30 dias ficam fora das entradas;
- as seis partes nesta ordem, cada número com o arquivo de origem.
- No ChatGPT, nas instruções de um projeto, disponível em todos os planos, ou numa skill, que a OpenAI descreve como um fluxo de trabalho reutilizável para fazer uma tarefa de forma mais consistente. As skills estão nos planos Business, Enterprise, Healthcare e Edu.
- No Claude Code, numa skill: um arquivo `SKILL.md` numa pasta com o nome da skill, dentro de `.claude/skills/` no projeto. Com a skill no repositório, a equipe recebe junto.
Onde entra a Siglata
O seu ChatGPT trabalha com as exportações do ERP, em planilha ou CSV, e também nas próprias páginas do ERP, como o Bling: a sua IA entra no portal com o login que você ou a empresa conectou, lê listas e tabelas, clica, preenche e lança, sem ver a senha. Com as planilhas guardadas na Siglata, dá para perguntar sobre todas as planilhas de uma vez, sem abrir uma por uma. A regra do relatório fica numa skill da empresa, e a IA segue essa regra cada vez que você pede o relatório. O resultado fica salvo numa edição nova da planilha do relatório, com a anterior guardada.