Aging de contas a pagar com IA: o que a empresa deve, há quanto tempo e o que pagar primeiro
Com as contas a pagar em aberto e o saldo do banco, a IA separa o que a empresa deve por fornecedor e por faixa, diz quanto o caixa cobre e monta a ordem de pagamento pela regra da empresa.
Angelica Lopes Tang
· 7 min de leitura
Conferido em 19 de outubro de 2026
O aging de contas a pagar é a lista do que a empresa deve aos fornecedores, separada pelo tempo: vencido há 1 a 30 dias, 31 a 60 e mais de 60, e a vencer em até 7 dias, de 8 a 30 e depois de 30. Para fazer com IA, exporte do ERP as contas a pagar em aberto, com o fornecedor, o vencimento e o valor de cada conta, e peça ao ChatGPT, ao Codex ou ao Claude Code o aging por fornecedor. A IA soma cada faixa, compara o que vence nos próximos dias com o saldo do banco e monta a ordem de pagamento pela regra da empresa.
O que é o aging de contas a pagar
É o espelho do aging de contas a receber. Lá, a pergunta é quem deve à empresa e para quem ligar primeiro. Aqui, a pergunta é o que a empresa deve e o que pagar primeiro quando o caixa não cobre tudo. Por isso, no aging de contas a pagar, as faixas a vencer pesam tanto quanto as vencidas: são elas que dizem quanto dinheiro precisa estar no banco na semana que vem.
- quanto das contas a pagar já venceu, em reais e em percentual;
- a quais fornecedores a empresa deve, e há quanto tempo;
- quanto vence nos próximos 7 e 30 dias;
- se o saldo do banco cobre, e o que vem primeiro se não cobrir.
- Contas a pagar com IA faz a conferência da semana: o que vence, o que venceu e a conta lançada duas vezes.
- Fluxo de caixa projetado com IA põe as contas a pagar e a receber nas semanas dos próximos meses.
Este guia faz o aging inteiro, por fornecedor e por faixa, e termina na ordem de pagamento. Para saber quantos dias, em média, a empresa leva para pagar os fornecedores, veja o prazo médio de pagamento.
As faixas
| Faixa | Dias |
|---|---|
| Vencido há mais de 60 dias | 61 ou mais de atraso |
| Vencido de 31 a 60 dias | de 31 a 60 de atraso |
| Vencido de 1 a 30 dias | de 1 a 30 de atraso |
| A vencer em até 7 dias | vence na data-base ou nos 7 dias seguintes |
| A vencer de 8 a 30 dias | vence de 8 a 30 dias depois da data-base |
| A vencer depois de 30 dias | vence 31 dias ou mais depois |
O que exportar do ERP
- No Omie, o relatório Contas a Pagar em Aberto, no menu lateral de Finanças, traz entre os campos Fornecedor, Vencimento, Valor da Conta, Pago, A Pagar, Categoria, Nota Fiscal e Documento, e exporta para Excel ou CSV.
- Na Conta Azul, em Financeiro › Contas a pagar e contas a receber, o botão Exportar salva um arquivo XLS com os filtros da tela, segundo a ajuda da Conta Azul. Os campos incluem a data de vencimento, o valor original da parcela, o valor pago, o valor em aberto e a categoria.
- No Bling, a lista em Financeiro › Contas a Pagar tem um ícone de impressora, e a ajuda não fala em exportar. O backup, só para o administrador, pode incluir as contas a pagar, segundo a ajuda de importação.
Como pedir o aging à IA
Com as contas a pagar em aberto exportadas em 31/10/2026 e o saldo do banco de R$ 38.000, monte o aging nessa data. O valor em aberto de cada conta é o valor da conta menos o valor pago. Separe as contas nas faixas vencido há mais de 60 dias, de 31 a 60, de 1 a 30, a vencer em até 7 dias, de 8 a 30 e depois de 30. Mostre uma linha por fornecedor, com o total de cada faixa. Diga quanto do total está vencido, em reais e em percentual, e quanto precisa ser pago até 07/11: o vencido mais o que vence em até 7 dias. Compare com o saldo. Depois, monte a ordem de pagamento pela regra anexada, com o saldo que sobra depois de cada linha. Para cada número, diga de qual linha do arquivo ele veio.
Um mês de exemplo
| Fornecedor | Vencido +60 | Vencido 31 a 60 | Vencido 1 a 30 | A vencer até 7 | A vencer 8 a 30 | A vencer +30 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Madeireira Cedro | R$ 8.000 | R$ 12.000 | R$ 10.000 | |||
| Ferragens Paraná | R$ 5.000 | R$ 9.000 | R$ 6.000 | |||
| Tintas Ipiranga | R$ 4.000 | R$ 3.000 | R$ 6.000 | |||
| Aluguel do galpão | R$ 9.000 | |||||
| Simples Nacional (DAS) | R$ 7.500 | |||||
| Transportadora Sertão | R$ 2.500 | |||||
| Outros 9 fornecedores | R$ 4.000 | R$ 24.000 | R$ 40.000 | |||
| Total | R$ 2.500 | R$ 4.000 | R$ 11.000 | R$ 30.000 | R$ 56.500 | R$ 46.000 |
A ordem de pagamento
- primeiro, o que tem multa alta ou corta o serviço: aluguel, impostos e energia;
- depois, os fornecedores de matéria-prima, do vencimento mais antigo para o mais novo, porque sem madeira e tinta a produção para;
- conta vencida há mais de 60 dias passa por uma conversa com o fornecedor antes de pagar, para conferir se o valor ainda é devido;
- o que não couber no saldo vai para a lista de quem ligar, para combinar uma nova data antes do vencimento.
| Ordem | Conta | Valor | Saldo depois | Observação |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Aluguel do galpão, vence 05/11 | R$ 9.000 | R$ 29.000 | Multa no contrato |
| 2 | Tintas Ipiranga, NF 882, vencida em 25/09 | R$ 4.000 | R$ 25.000 | Matéria-prima |
| 3 | Madeireira Cedro, NF 3310, vencida em 12/10 | R$ 8.000 | R$ 17.000 | Matéria-prima |
| 4 | Tintas Ipiranga, NF 905, vencida em 15/10 | R$ 3.000 | R$ 14.000 | Matéria-prima |
| 5 | Madeireira Cedro, NF 3352, vence 03/11 | R$ 12.000 | R$ 2.000 | Matéria-prima |
| 6 | Ferragens Paraná, vence 06/11 | R$ 5.000 | não cabe | Ligar para combinar nova data |
| 7 | Outros fornecedores, vencem até 07/11 | R$ 4.000 | não cabe | Ligar para combinar nova data |
| 8 | Transportadora Sertão, vencida em 20/08 | R$ 2.500 | não cabe | Conferir com o fornecedor antes |
O aging no Excel
| Coluna | O que calcula | Fórmula, linha 2 |
|---|---|---|
| D | Dias desde o vencimento | `=$H$1-B2` |
| E | Faixa | `=SE(D2>60;"Vencido +60";SE(D2>30;"Vencido 31 a 60";SE(D2>0;"Vencido 1 a 30";SE(D2>=-7;"A vencer até 7";SE(D2>=-30;"A vencer 8 a 30";"A vencer +30")))))` |
- o total de um fornecedor numa faixa: `=SOMASES($C:$C;$A:$A;"Madeireira Cedro";$E:$E;"A vencer até 7")`, que no exemplo dá R$ 12.000;
- o que precisa ser pago até o fim da semana: `=SOMASES($C:$C;$D:$D;">=-7")`, que no exemplo dá R$ 47.500.
Como manter a regra igual todo mês
- a data-base: o último dia do mês, ou a segunda-feira, se o aging é semanal;
- quais contas entram: em aberto ou parciais, com o valor em aberto;
- as faixas de vencido e a vencer;
- o percentual vencido e o total dos próximos 7 dias, com o mês anterior ao lado;
- a ordem de pagamento, como na regra da Jequitibá;
- cada número com a linha de origem.
Como ver de onde veio cada número
- Cada número com a linha do arquivo. Os R$ 4.000 da Tintas Ipiranga na faixa de 31 a 60 dias são a NF 882, vencida em 25/09, 36 dias antes da data-base.
- As somas fecham. As seis faixas somam os R$ 150.000 em aberto, e a ordem de pagamento soma os R$ 47.500 da semana.
- Nada some. Uma conta sem vencimento ou sem fornecedor aparece numa lista à parte, com o valor.
- A conta repetida aparece. Duas contas do mesmo fornecedor, com o mesmo documento, valor e vencimento, vão para uma lista de conferência antes de entrar na ordem. A conferência inteira está em contas a pagar com IA.
Onde entra a Siglata
A IA trabalha com o acesso que a empresa dá a cada pessoa. Cada mudança nos Registros fica no Histórico, com quem a fez, e pode ser desfeita dentro dos limites descritos em Histórico e lixeira.