Contas a pagar com IA: o que vence, o que venceu e o que foi lançado duas vezes

Com a lista das contas em aberto e o saldo do banco, a IA monta a lista da semana, separa os vencidos por atraso e aponta a conta lançada duas vezes.

Angelica Lopes Tang

Publicado em 18 de out. de 2026 · 6 min de leitura

Conferido em 18 de outubro de 2026

Contas a pagar são as obrigações que a empresa já assumiu e ainda não pagou: fornecedores, impostos, aluguel, serviços, cada uma com valor e data de vencimento. Controlar o contas a pagar é saber, toda semana, o que vence, o que já venceu e se o saldo do banco cobre. Para fazer isso com IA, exporte do ERP as contas a pagar em aberto, ou deixe a IA ler a lista no ERP, e peça ao ChatGPT, ao Codex ou ao Claude Code a lista da semana, os vencidos por atraso e as contas repetidas, com a linha de origem de cada uma.

Fontes conferidas em 18 de outubro de 2026.

O que é o contas a pagar

Cada compra a prazo, cada boleto de serviço e cada imposto apurado vira uma conta a pagar, com o fornecedor, o valor e o vencimento. Uma compra parcelada vira várias contas, uma por parcela. O conjunto dessas contas é o contas a pagar da empresa. Na contabilidade, ele fica no passivo, entre as obrigações.

O contas a receber é o lado contrário: o que os clientes devem à empresa. Os dois juntos, com o saldo do banco, dizem se o caixa fecha.

Três guias vizinhos usam a mesma lista:

Fluxo de caixa projetado com IA projeta o caixa das próximas 8 a 13 semanas com o contas a pagar e o contas a receber.
Aging de contas a receber com IA faz o aging do outro lado: quem deve à empresa e há quanto tempo.
Conciliação bancária com IA casa cada pagamento do extrato com a conta que ele quitou.

Este guia fica na lista de contas a pagar: o que conferir nela toda semana.

O que conferir toda semana

Cinco perguntas sobre a lista das contas em aberto:

O que vence nos próximos sete dias, dia a dia, com o total.
O que já venceu e não foi pago, por faixa de atraso: de 1 a 15 dias, de 16 a 30 e mais de 30. É o aging do contas a pagar. Conta vencida costuma ter juros e multa, e a de mais tempo pode ter o fornecedor esperando.
O que foi lançado duas vezes. Mesmo fornecedor, mesmo documento ou nota, mesma parcela, mesmo vencimento e mesmo valor. A duplicidade acontece quando a mesma nota entra pelo XML e por um lançamento manual, ou quando um boleto é lançado de novo.
O que está sem categoria ou sem documento. A conta sem categoria fica fora da linha certa do DRE, e a conta sem nota é difícil de conferir.
Se o saldo cobre. O saldo do banco de hoje, menos os vencidos, menos a semana. O que sobra é a folga até a próxima semana.

As faixas de atraso e o que conta como duplicidade são regras da empresa. Escreva uma vez e use sempre as mesmas.

O que exportar do ERP

Um arquivo: as contas a pagar em aberto, com o fornecedor, o documento ou a nota, a parcela, o vencimento, o valor em aberto e a categoria. Junte o saldo do banco de hoje.

ERP	O que exportar	Caminho	Formato
Bling	Contas a Pagar, lida pela IA na tela	Financeiro › Contas a Pagar	sem exportação na ajuda
Omie	Contas a Pagar em Aberto	Finanças › menu lateral › Contas a Pagar em Aberto	PDF, Excel ou CSV
Conta Azul	Contas a pagar e contas a receber	Financeiro › Contas a pagar e receber › Exportar	XLS

Caminhos conferidos nas páginas de ajuda de cada ERP em 18 de outubro de 2026. O que cada ajuda diz:

No Bling, a lista em Financeiro › Contas a Pagar tem um ícone de impressora e a ajuda não fala em exportar. O Fluxo de caixa exporta, mas só as "futuras contas a pagar e a receber", sem as vencidas que o aging precisa. Por isso, no Bling, a sua IA lê a lista em aberto nas próprias páginas do Bling, com o login que você ou a empresa conectou. Para ter um arquivo, o administrador pode gerar uma planilha de backup "com os registros das contas a pagar", em Todas as configurações › Backup e Exportação de Dados › Backup; a ajuda não lista as colunas desse arquivo, então peça à IA que separe as contas em aberto antes de conferir. Para as contas já pagas, o Relatório de Pagamentos exporta em CSV, XML ou PDF.
No Omie, o Contas a Pagar em Aberto traz as contas pela "data de Previsão de Pagamento". Entre as colunas estão o fornecedor, a emissão, o vencimento, o valor da conta, as retenções (PIS, COFINS, CSLL, IR, ISS e INSS), o valor líquido, o pago, o a pagar, a categoria, a nota fiscal, a parcela e o documento. Para conferir o que sai do banco, use o valor a pagar, não o valor da conta: com retenção, os dois são diferentes.
Na Conta Azul, a exportação do Contas a pagar e receber mostra as parcelas pela data de vencimento, com o valor original, o pago, os juros, a multa, o desconto, o valor em aberto e a categoria. Os filtros aplicados na tela vão para o arquivo: filtre só o contas a pagar antes de exportar.

As páginas Bling, Omie e Conta Azul têm os detalhes de cada exportação. Para a IA, prefira planilha ou CSV ao PDF.

Como pedir a conferência à IA

Anexe a exportação ou deixe a IA ler a lista no ERP, informe o saldo e peça assim:

Com as contas a pagar em aberto de hoje, 19/10/2026, e o saldo do banco de R$ 62.000, faça três listas. Primeiro, as contas que vencem de 19/10 a 25/10, dia a dia, com o total. Depois, as vencidas e não pagas, em três faixas de atraso: de 1 a 15 dias, de 16 a 30 e mais de 30. Por último, as contas que parecem lançadas duas vezes: mesmo fornecedor, mesmo documento, mesma parcela, mesmo vencimento e mesmo valor. São suspeitas, para eu conferir. Liste também as contas sem categoria. No fim, o saldo menos os vencidos e a semana, com todas as linhas, e de novo sem a cópia extra de cada suspeita, caso eu confirme que é duplicada. Para cada conta, diga de qual linha da lista veio.

Uma semana de exemplo

A Ferragens Rio Pardo vende ferragens e materiais de construção. Na segunda-feira, 19 de outubro de 2026, o saldo do banco é de R$ 62.000, e a lista das contas a pagar em aberto traz:

Fornecedor	Documento	Vencimento	Valor em aberto	Situação
Transportadora Veloz	Frete de setembro	02/10	R$ 1.800	vencida há 17 dias
Conta de energia	Fatura de setembro	13/10	R$ 2.400	vencida há 6 dias
Aço Forte	NF 4512, parcela 2 de 3	16/10	R$ 9.500	vencida há 3 dias
Aluguel	Outubro	20/10	R$ 8.000	a vencer
Impostos	Apuração de setembro	20/10	R$ 6.900	a vencer
Distribuidora Ponta	NF 7781	21/10	R$ 12.300	a vencer
Distribuidora Ponta	NF 7781	21/10	R$ 12.300	a vencer, repetida
Parafusos Sul	NF 3390	23/10	R$ 4.600	a vencer, sem categoria

O que a IA devolve:

Vencidas: R$ 13.700. De 1 a 15 dias de atraso, R$ 11.900 (a energia e a parcela da Aço Forte). De 16 a 30 dias, R$ 1.800 (o frete).
A semana: R$ 31.800, de 19 a 25 de outubro. A lista soma R$ 44.100, mas a nota 7781 da Distribuidora Ponta aparece duas vezes, com a mesma parcela, o mesmo valor e o mesmo vencimento. A IA aponta o par como suspeita de duplicidade; conferida a nota, uma das duas linhas sai da soma.
Sem categoria: a nota 3390 da Parafusos Sul.
O saldo cobre: R$ 62.000 - R$ 13.700 - R$ 31.800 = R$ 16.500 de folga no fim da semana.

Se a duplicata tivesse passado, a empresa pagaria a mesma nota duas vezes, e a folga cairia para R$ 4.200. Achar a duplicata antes leva um pedido. Depois do pagamento, a devolução depende do fornecedor.

Exemplo ilustrativo, empresa e valores fictícios.

O contas a pagar no Excel

Com as contas numa aba, o fornecedor na coluna A, o documento na B, a parcela na C (1 de 1 quando não é parcelada), o vencimento na D e o valor em aberto na E, das linhas 2 a 200:

O que vence nos próximos sete dias, contando hoje:

=SOMASES(E2:E200;D2:D200;">="&HOJE();D2:D200;"<="&HOJE()+6)

O que já venceu:

=SOMASES(E2:E200;D2:D200;"<"&HOJE())

Os dias de atraso de cada conta, numa coluna nova:

=MÁXIMO(0;HOJE()-D2)

E a marca de suspeita de duplicidade, que mostra VERDADEIRO quando outra linha tem o mesmo fornecedor, documento, parcela, vencimento e valor. Os intervalos com $ ficam fixos, e a fórmula pode ser copiada para baixo, uma por linha:

=CONT.SES($A$2:$A$200;A2;$B$2:$B$200;B2;$C$2:$C$200;C2;$D$2:$D$200;D2;$E$2:$E$200;E2)>1

VERDADEIRO é uma suspeita: confira o documento antes de tirar a linha do saldo. Com a parcela em branco, a fórmula não acha o par, por isso o 1 de 1.

As fórmulas usam os nomes das funções em português e o ponto e vírgula. Em inglês, são SUMIFS, TODAY, MAX e COUNTIFS, e o separador depende da configuração regional.

A planilha pede que o documento venha escrito do mesmo jeito nas duas linhas. Quando uma diz "NF 7781" e a outra "7781", a fórmula não acha a duplicata. A IA compara as linhas como estão e diz por que achou cada par.

Como ver de onde veio cada número

A IA pode errar. A resposta é a conta à vista:

Cada conta com a linha do arquivo. Os R$ 13.700 de vencidas são a soma de três linhas, e cada uma aparece com o fornecedor, o documento e o vencimento.
As somas fecham. O que vence na semana, mais o que venceu, mais o que vence depois, mais as duplicadas, dá o total do arquivo.
A duplicidade com o motivo. "Mesmo fornecedor, mesma nota, mesmo valor, mesmo vencimento." Uma parcela 2 de 3 e uma parcela 3 de 3 com o mesmo valor não são duplicidade, e a IA não as junta.
Pergunte de qualquer conta. "Essa nota da Distribuidora Ponta já foi paga?" Com o relatório de contas pagas, a IA procura a nota e mostra a data e o valor do pagamento.

Onde entra a Siglata

A Siglata é o lugar de trabalho da sua IA: os arquivos, as planilhas, o ERP e as regras da empresa, com as ferramentas para fazer o trabalho inteiro. Você define o trabalho; a sua IA executa.

O seu ChatGPT trabalha com as exportações do ERP, em planilha ou CSV, e também nas próprias páginas do ERP, como o Bling: a sua IA entra no portal com o login que você ou a empresa conectou, lê listas e tabelas, clica, preenche e lança, sem ver a senha. As regras do contas a pagar da empresa (as faixas de atraso, o que conta como duplicidade, a folga mínima no banco) ficam numa skill da empresa, e a IA segue essas regras sempre que você pede. O resultado fica salvo numa edição nova da planilha de pagamentos, com a anterior guardada.

A IA trabalha com o acesso que a empresa dá a cada pessoa: ler e agir são permissões separadas. A senha fica fora do alcance da IA, e cada execução fica registrada.

A Siglata funciona no ChatGPT e no Codex.

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Perguntas frequentes

O que é contas a pagar?

São as obrigações que a empresa já assumiu e ainda não pagou: compras a prazo, boletos de serviço, impostos, aluguel. Cada conta tem fornecedor, valor e vencimento, e uma compra parcelada vira uma conta por parcela.

Como controlar as contas a pagar?

Toda semana, confira na lista das contas em aberto o que vence nos próximos sete dias, o que já venceu, o que foi lançado duas vezes e o que está sem categoria, e compare o total com o saldo do banco. Com a lista do ERP, exportada ou lida na tela, a IA faz as quatro listas de uma vez.

Qual a diferença entre contas a pagar e contas a receber?

O contas a pagar é o que a empresa deve; o contas a receber é o que devem à empresa. O primeiro tira dinheiro do caixa, o segundo põe. O fluxo de caixa projetado junta os dois, semana a semana.

O que é aging de contas a pagar?

É a lista das contas vencidas e não pagas, separadas por tempo de atraso, como de 1 a 15 dias, de 16 a 30 e mais de 30. Mostra o que está acumulando juros e qual fornecedor espera há mais tempo.

Como fazer uma planilha de contas a pagar?

Uma linha por conta, com fornecedor, documento, parcela, vencimento e valor em aberto. =SOMASES(E2:E200;D2:D200;"<"&HOJE()) soma o que venceu, e =CONT.SES($A$2:$A$200;A2;$B$2:$B$200;B2;$C$2:$C$200;C2;$D$2:$D$200;D2;$E$2:$E$200;E2)>1 marca as contas que podem ser repetidas, para conferir.

Contas a pagar é ativo ou passivo?

Passivo. São obrigações da empresa com terceiros. O contas a receber é que fica no ativo.

A IA pode errar a conferência?

Pode, quando o documento vem escrito de jeitos diferentes ou quando duas parcelas têm o mesmo valor. Por isso, a IA mostra a linha de origem de cada conta e o motivo de cada duplicidade que aponta.

Funciona com o meu ERP?

A sua IA trabalha com as exportações do ERP, em planilha ou CSV, e nas próprias páginas do ERP, como o Bling, com o login que você ou a empresa conectou.

Veja como funciona